Ihre Zukunft beginnt JETZT !

Räumen Sie Ihre Finanzen auf

Im "richtigen" Leben gibt es viele Tipps und Ratgeber wie man und frau ihr Leben entrümpeln können und so die Lebensqualität gesteigert wird.

Es gibt zum Beispiel "simplify your life" oder die  „Konmari-Methode“ von Marie Kondō. Beide sollen dabei helfen mehr Zeit und Aufmerksamkeit den wirklich wichtigen Dingen des Lebens zu widmen können.

Wir möchten Ihnen dabei helfen, dass Sie Ihre Versicherungs- und Finanzangelegenheiten "aufräumen". 

Hierzu bieten wir Ihnen mit finatra den "Stauraum", wo Sie alles lagern und wieder finden können. Die Finanzplanung ist die Methode.

Was verstehen wir unter Finanzplanung?

Die meisten Menschen haben weder Zeit, Lust oder das notwendige Wissen um sich nachhaltig mit ihrer Absicherung und mit Geldanlage zu beschäftigen. Daher ist es nicht verwunderlich, dass viele Menschen in Deutschland versuchen mit Hilfe  von Tagesgeldkonten und Sparbüchern zu sparen. Inzwischen haben selbst diese deutschen Sparer mitbekommen, dass der Nettorealzins negativ ist. Das heißt, dass nach Abzug der Inflation ein Guthaben am Ende des Jahres weniger wert ist als am Anfang des Jahres. Das Ersparte verliert an Wert.

Auch die meisten privaten Renten- und Lebensversicherungen leiden an dem dauerhaften und politisch verursachten Niedrigzins. Oftmals fressen hier die Kosten die bescheidenen Verzinsungen auf. Hinzu kommt, dass die meisten Menschen ein hohes Sicherheitsbedürfnis und viel Geld für private Versicherungen ausgeben. Trotzdem sind die wichtigen und wahrscheinlichen Lebensrisken oftmals nicht abgesichert. 

Wer sich auf staatliche Leistungen verläßt, ist verlassen. Man kann an fünf Fingern abzählen, dass - nicht nur wegen der Altersstruktur der Gesellschaft - das heutige Versorgungsniveau zumindest nicht erhöht werden kann.

Schnell werden Umverteilungsphantasien an Grenzen stoßen, weil die kleine Gruppe der jüngen, produktiven Erwerbstätigen und Wohlhabenden nicht grenzenlos belastbar ist.

Richtige Geldanlage ist Daseinsvorsorge. Wer selbst genug Geld hat, braucht keine Versicherungen gegen Lebensrisiken! - Umkehrschluß: Wer nicht genug Geld hat, ........

Wie macht man es richtig?  - Finanzplanung:

1. Risiken richtig einschätzen lernen und mit der persönlichen Lebenssituation abgleichen

2. Versorgungslücken ermitteln und Szenarien planen (was wäre wenn BERECHNEN !)

3. Mögliche Lösungen: Vor- und Nachteile prüfen, Kosten berechnen

4. Online-Beratung mit unserer einzigartigen Beratungssoftware - bundesweit!

Wir stellen Ihnen - kostenlos - die notwendigen Mittel zum Einstieg in Ihre Finanzplanung zur Verfügung. Im Gegensatz zu diversen neuen Anbietern (insuretechs) müssen Sie mit uns keinen Maklervertrag abschließen, wenn Sie nicht möchten. 

Wie gestaltet sich Ihr Einstieg in die persönliche Finanzplanung?

1. Auf dieser Website finden Sie Hilfen zur Risikoeinschätzung und wertvolle Tipps 

2. Mit Hilfe von finatra und diversen Vergleichsrechnern können Sie Ihren finanziellen Ist-Zustand dauerhaft festhalten und wenn nötig aktualisieren. Wenn Sie Ihre Daten erfaßt haben, können Sie auf einfache Weise Ihre Versorgungslücken oder Maßnahmen zur Zielerrechung berechnen. Die in finatra eingepflegten Daten stehen Ihnen dauerhaft und sicher zur eigenen Verfügung. Die Arbeit lohnt sich auf jeden Fall!

3. Bei einigen wichtigen Themen, die im Focus stehen, können Sie mit Vergleichsrechnern zumindest annäherungsweise den möglichen Aufwand berechnen und erfahren Vor- und Nachteile der verschiedenen Angebote. 

4. Falls Sie wollen, können Sie sich mit uns in Verbindung setzen. Hier bieten wir verschiedene Möglichkeiten an.

Für konkrete Anfragen bieten wir mit LOTSEN intelligente Abfrageformulare. Diese unterstützen Sie  bei konkreten Angebotsanfragen, die uns eine Berechnung und Angebot ermöglichen.

Für ein Kennenlernen bieten wir unsere VIDEOBERATUNG an. Schnell und einfach!

Unsere einzigartige interaktive ONLINEBERATUNG ermöglicht es auch komplizierte Themen und Berechnungen zu am Desktop oder mobilen Geräten besprechen. Immer dann, wenn SIE Zeit und den Kopf freihaben. 

In den meisten Fällen haben wir eine Lösung für ihren individuellen Bedarf: Kostengünstig und trotzdem "nicht von der Stange".

Mit der Finanzplanung erhalten Sie dauerhaft eine Übersicht über Ihre Versicherungs- und Finanzangelegenheiten und können Ihre Mittel optimal zur Verwirklichung IHRER Ziele und Wünsche einsetzen.

 

 

Digital und doch persönlich !

Alles hängt mit allem zusammen. - Was hat die Staatsverschuldung mit dem Niedrigzins zu tun und wie können Sie aktiv werden? - Was wäre im Pflegefall? - Wundgelegen auf einer unterbesetzten Pflegestation oder Lebensqualität trotz der Notwendigkeit fremder Hilfe?

Wie wird der noch junge Sparer zum Anleger, der mit seinen privaten Erspanissen die immer größer werdenden Lücken der staatlichen Versorgungssysteme schließen kann?

Wie kann der (angehende) Rentner oder Pensionär das bis dato Erwirtschaftete gegen staatliche Zugriffe und Inflation zumindest erhalten?

Auch die Basisarbeit vergessen wir nicht! Wir prüfen Ihre Sachversicherungen (Wohngebäudeversicherung, Hausratversicherung, Haftpflichtversicherung etc.) hinsichtlich Leistungen, Preis, Substanz und Servicefreundlichkeit des jeweiligen Anbieters und bieten ggf. Alternativen an. Ob Versicherungswechsel oder Neuabsicherung: Bei uns sind Sie richtig!

Mit der neuesten Beratungstechnik versuchen wir Ihren Bedarf zu ermitteln. Die Lösungen, die wir Ihnen anbieten sind kostengünstig und auf Sie zugeschnitten.